央视曝中国银行涉嫌洗钱

原标题：央视曝中国银行涉嫌洗钱

“我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去”。

中国银行某支行的工作人员称，别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全地弄到国外。

银行走进移民会 外汇随便换

中国社会科学院的一份报告称，近三年，我国年均向海外移民人数已经接近20万，其中海外投资移民的人数增长迅速。要想移民到欧美等国家，投资移民动辄就是几十万上百万美元，银行和移民中介在当中又扮演什么样的角色？

在北京一家五星级酒店的宴会大厅里正在举行一场大型投资移民咨询会，记者看到除了移民中介和不少客户外，竟然还有中国银行的身影。

“你要投资移民把钱转出去肯定要走中行业务，驻展，要有需求就直接去找他们。”一位移民中介销售人员这样告诉记者，有投资移民项目的国家都要求投资移民人将一定数额的外币汇到国外项目指定账号上，才能办理移民。

而中国银行的工作人员也证实了这样的说法：“我们帮您做的是把您这么大金额都换成外币，一步汇走，就做这一步。”银行手续费大概在千分之三到千分之四，相当于比汇率贵点。

“优汇通”业务见不得光？

按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元，那么为什么中国银行称他们可以为需要移民的客户无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户呢？在调查中记者发现，其实银行的这项换汇业务并非是光明正大的正常业务，里面还隐藏着猫腻。

在投资移民会上，虽然银行的工作人员详细地为客户介绍着这项名为优汇通的无限换汇业务，但是记者在中国银行的官方网站上却并没有看到，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关服务的介绍。当记者主动问到银行的工作人员时，他们才告诉记者，确实有这项业务，属于广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传。

中国银行北京某支行的某位员工这样告诉记者：“人民币要先转到广东分行，然后换汇，这个优汇通业务我们都是和移民中介合作，不做任何对外宣传，除非客户主动来问，我们才说。”

北京某支行的一位副行长偷偷告诉记者，这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定，不是那么见得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因为外管局检查而停了一段时间。

工作人员称是打擦边球

关于优汇通业务，北京多家中国银行都称这项学名为跨境人民币结算的业务其实是广东分行做的，北京各家支行最终还是要找到广东的分支行去办理，人民币只有通过他们才能换成外币。

记者来到了位于广州的中国银行广东分行，一位营业部大堂经理告诉记者，通过国内各个分支行，各地来这里办理优汇通业务的顾客很多，“有些是远程处理的。”

据介绍，在广东除了中国银行广东分行可直接办这项业务外，它下面很多支行也可以具体操办。一家支行的客服经理告诉记者，其实他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币，而是把人民币先汇到国外，再由中行国外分支机构兑换成外币。

“要通过海外行来做，海外行报一个汇率，我们折算后汇出去人民币，但是到那边接收的是外币，就是通过中国银行伦敦分行或者东京分行，或者是巴黎分行。”

银行工作人员告诉记者，不在国内兑换外币，而是利用中行自己的海外分支机构兑换外币，这就是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。“这虽然是人民币跨境业务，但是没有通过外管局的兑换系统，其实这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。”据央视

■专家

银行绕开监管涉嫌违法

专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。据央视

■回应

中行官网否认“洗黑钱”

7月9日，中国银行在官方网站和官方微博发布“关于优汇通业务的说明”进行澄清。

中国银行官方网站显示：“我行关注到新闻媒体近日就我行‘优汇通’业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。报道中提及的‘地下钱庄’和‘洗黑钱’情况与事实不符。”

不过，截至昨日21时15分，中国银行官方微博已将前述微博删除。而市场有消息称，外管局和反洗钱司已经进驻中国银行。据新浪