阳江警方侦破系列银行卡犯罪案

原标题：阳江警方侦破系列银行卡犯罪案

南方日报讯 （记者/毕式明 通讯员/谭国色）两汽车销售公司用公司的POS机帮人刷信用卡套现赚佣金，两年内套取现金1000多万元。近日，阳江市警方成功侦破POS机非法套现、恶意透支等信用卡犯罪案件4宗，涉嫌信用卡恶意透支涉案金额80多万元，涉嫌信用卡非法套现涉案金额1000多万元。

5月20日，省公安厅部署在全省开展打击银行卡犯罪“海燕—2014”第一波统一收网行动。阳江市公安局从经侦支队、江城、阳东和阳西抽调警力，兵分五路，分别对江城、阳东等5处收网。行动中，警方抓获谭某、王某、龙某和蔡某等犯罪嫌疑人，缴获一批POS机、银行卡等涉案工具。

42岁的谭某是阳江市某汽车经贸有限公司的财务主管。由于长年处理现金、信用卡业务，久而久之，她琢磨出一条“来钱之道”：以公司POS机向他人提供信用卡套现服务，收取0.6%—1%的手续费。一年过去，谭某的“生意”越做越大，还推出了“养卡”“一次性套现”等业务，找上门“办业务”的人越来越多。

今年3月，阳江市公安局经侦支队掌握相关线索后，迅速成立打击信用卡诈骗犯罪工作专组，开展缜密侦查。专组民警初步侦查发现，包括谭某所在公司在内的两家汽车销售公司资金流向异常，并进一步锁定犯罪嫌疑人、家族企业财务主管谭某和企业主王某，掌握了其犯罪事实和活动轨迹。

犯罪嫌疑人谭某、王某交代，他们利用了金融机构提供的“信用卡开卡后50天内免息”优惠，以套取大额现金，而“顾客”主要是工薪阶层、小经营户和社会闲散人员。