反洗钱之客户身份识别制度

原标题：反洗钱之客户身份识别制度

客户到银行办理业务，为什么总要提供身份证件呢？根据《个人存款账户实名制规定》和《中华人民共和国反洗钱法》的规定：

1、金融机构与客户建立金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者身份证明文件，进行核对并登记。

2、他人代理办理业务，应同时对代理人和被代理人的相关证件进行核对并登记。

3、与客户建立保险、信托等业务，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记。

4、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户。

5、金融机构对客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

恒丰银行北京分行周牛牛提示您：客户身份识别是金融机构应当履行的义务，是金融机构在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件。金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务，其实质是两者在平等、自愿的基础上建立的一种合同关系。确认客户的真实身份，为保证客户身份识别制度的有效实施，客户也应当承担一定的义务，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。诚实信用原则是《中华人民共和国合同法》规定的基本原则之一，交易双方根据交易需要彼此披露自身的有关真实情况，以利合同的缔结和履行。