关联1.3亿美元？美国“捉鬼行动”调查助学金欺诈

【文/ 王至成】

英国广播公司（BBC）10月30日报道，一项名为“捉鬼行动”的调查正在针对涉嫌利用窃取的身份在大学注册虚构学生并申领联邦助学金的行为展开。

2024年5月，弗朗西斯·莫甘比在赢得多元化移民签证抽签后抵达美国。该抽签项目为世界各地的人提供成为永久居民的机会。仅仅两年多后，这名肯尼亚公民因涉嫌参与一项在全美范围内欺诈联邦学生资助系统的计划而接受调查。

2026年10月19日，内布拉斯加州一个大陪审团对莫甘比提出起诉，指控他犯有五项盗窃政府资金罪和五项严重身份盗窃罪。检方指控，2025年11月至2026年5月期间，他与肯尼亚同伙合谋窃取美国公民身份信息，并利用这些信息在美国大学虚假注册虚构学生。

据称，一旦这些假学生被录取，莫甘比便将他们的助学金转入自己账户，截留30%，其余部分汇给在肯尼亚的同伙。该案预期损失为2万美元（约合13.3万人民币）。

BBC披露，这仅仅是“捉鬼行动”中一起案例。美国当局表示，该行动迄今已促成五项起诉，另有40项调查仍在进行中。欺诈者窃取个人可识别信息并利用这些信息获取联邦学生资助，已导致数百人受到影响。

被盗个人信息有时在网上以4至8美元的价格出售；欺诈者瞄准的是从未有机会上大学的低收入美国人。

在10月29日宣布该调查首批指控的新闻发布会上，司法部国家欺诈执法司负责人、助理司法部长科林·M·麦克唐纳誓言追究涉案人员责任。“如果你窃取纳税人的钱，利用一个旨在帮助学生的项目，我们决心找到你并起诉你，”他说。

司法部表示，欺诈幕后人员利用人工智能让假学生进入课堂并完成课程作业，制造这些学生正在上大学的假象，以使助学金得以继续发放。

“目标是让‘幽灵学生’尽可能长时间地留在学校，一个学期接一个学期地窃取纳税人的钱，”麦克唐纳说。

然而，后果远不止美国政府遭受的经济损失：身份被盗者可能发现自己背负意想不到的学生贷款债务，即使他们从未上过大学。

麦克唐纳在描述一名受害者的遭遇时说：“他的身份被盗，信用如今面临风险，而账单上却写着他的名字。”他还表示，2024年加州近三分之一的社区大学申请者被认定存在欺诈，可见涉嫌欺诈的规模相当巨大。

2026年9月和10月，调查人员发现了83万个可能与近1.3亿美元相关的资助识别号码，并建议教育部停用这些号码。其中涉及的金额代表可能与欺诈性账户相关的助学金，而非已确认损失。

“转眼间，钱就消失了，而且往往流向肯尼亚等地，”麦克唐纳说。

据司法部称，如果罪名成立，莫甘比将面临至少10年的强制最低刑期。除监禁外，被定罪者还将面临相应的资产没收令和向受害者赔偿的命令。