因违反账户管理规定，智付支付被罚没超230万元，责任人同步被罚35万元

极目新闻记者 王琳

近日，中国人民银行深圳市分行公布行政处罚信息：因违反账户管理相关规定，智付电子支付有限公司（以下简称智付支付）被警告、通报批评，罚没合计2,301,437.6元；相关直接责任人王某平被警告、通报批评，并处罚款35万元。

公开资料显示，智付电子支付有限公司成立于2007年，为智付科技集团控股的第三方支付企业。该公司是国内较早一批获得中国人民银行支付业务许可证的持牌机构，业务覆盖电商、航空旅游、跨境支付、政务缴费等多个场景。

记者梳理监管公示记录发现，智付支付此前曾多次收到中国人民银行及外汇监管部门罚单。其中2018年处罚金额最大：公司因存在为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务；商户实名制落实不到位、违规结算、账户设置不规范等多项违规行为，被中国人民银行深圳市中心支行警告并罚款2561.38万元，被国家外汇管理局深圳分局警告并罚款1590.8万元，合计罚没超4150万元。

近年来，随着《非银行支付机构监督管理条例》及相关实施细则落地后，监管重心逐步下沉，在严控涉赌涉诈、大额跨境违规等重大风险的同时，持续强化账户全生命周期管理、存量商户排查、日常风控履职等基础环节的监管力度与处罚力度。

10月8日，就本次处罚对应的整改举措、业务影响及长效合规建设规划，记者向智付支付发送书面采访函。截至10月9日发稿，尚未收到公司回复。后续进展，极目新闻将持续关注。

（来源：极目新闻）

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