为客户开立假名账户、违反信用信息采集规定等13项违规，江苏银行被罚937.1万元

极目新闻记者 吕少峰

9月24日，中国人民银行公示行政处罚决定书（银罚决字〔2026〕97-103号），江苏银行股份有限公司因涉及13项违法违规事项，被央行处以警告、通报批评，没收违法所得0.17822万元，并处罚款937.1万元，合计罚没规模近千万元。同时，该行6名总行及分行相关责任人被同步追责，分别收到1万至20万元不等的个人罚单，金融监管“机构+个人”双罚制再度落地。

据行政处罚公示信息显示，本次江苏银行违规问题覆盖金融统计、账户管理、收单代收业务、数据网络安全、货币流通、反洗钱、征信管理、财政资金管理等多核心业务板块，共计13项违法行为，违规条目数量多，涉及业务范围广。

具体来看，该行违规行为包含多项高频重点监管问题，业务操作与内控管理违规交织。其中，支付业务领域存在违反收单业务、代收业务管理规定问题；科技合规领域触及数据安全、网络安全管理红线；货币运营领域存在人民币流通管理、反假货币业务违规情形，还存在占压财政存款或资金的违规行为。

在金融风控领域，计3项严重违规：未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易、可疑交易报告，甚至存在与身份不明客户交易、为客户开立匿名账户、假名账户的违规情形。

同时，该行还违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定，违规触碰征信监管底线，多项问题均为央行重点整治的金融合规风险点。

除机构重罚外，本次监管追责直达业务一线及管理岗位，覆盖总行多部门及分支机构，问责力度全面下沉。其中，江苏银行网络金融部黄某因对收单业务违规负有直接责任，被予以警告并罚款20万元，为本次个人最高处罚；零售业务部梅某坤因违反代收业务管理规定、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告而被罚7万元；镇江分行运营管理部刘某华因反假货币业务违规被罚5万元。

此外，信息科技部、大数据部王某因数据安全管理违规，国际业务部尹某因客户身份识别履职不到位，消费金融与信用卡中心蔡某因匿名、假名账户违规，三人分别被罚款1万元。

本次所有行政处罚决定均由中国人民银行于2026年9月8日作出，处罚信息公示期限长达五年，违规记录将长期公开留存。

公开资料显示，江苏银行于2007年1月24日挂牌开业，总部位于江苏南京，2016年8月2日在上海证券交易所主板上市，股票代码600919。截至目前，江苏银行尚未针对本次集中处罚发布官方回应及整改公告。

（来源：极目新闻）

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