老人有400万元扶贫资金要到账？银行联动辖区派出所，成功拦截虚假拨款电信诈骗

极目新闻通讯员 秦莎莎 甘颖

9月14日，中国银行荆州城南开发区支行凭借员工敏锐的风险识别能力和高效的应急处置机制，联合辖区公安成功拦截一起仿冒国家机关虚假拨款电信诈骗，及时为老年客户守住了“养老钱”。

当日，一名老先生前往支行网点，申请开立一类金卡账户。厅堂工作人员按照开户业务规范，认真开展尽职问询、核实办卡用途。沟通中，客户告知工作人员，自己将收到中央纪委发放的400万元扶贫专项资金，需开立专用账户用于款项接收。

凭借常态化反诈培训积累的丰富经验，网点工作人员立刻察觉异常，初步判定客户遭遇新型电信诈骗。经耐心细致沟通了解，客户随身携带伪造的官方红头文件，手机内还安装了高仿官方诈骗软件，整套诈骗道具仿真度极高，致使老人对虚假拨款骗局深信不疑。

考虑到老年客户防范意识薄弱、极易产生抵触情绪，工作人员始终保持耐心温和的服务态度，循序渐进安抚客户情绪，详细询问事件全过程，同步完整留存诈骗线索、截图等相关证据。第一时间将现场异常情况上报网点内控负责人，支行迅速启动反诈应急处置流程，在不惊扰客户的前提下，紧急联动辖区派出所，精准反馈现场情况与诈骗线索。

等待民警到场期间，网点工作人员持续做好沟通疏导工作，巧妙稳妥拖延业务办理节奏，全程紧盯风险隐患，为后续处置工作争取了充足时间。

民警抵达现场后，支行工作人员全力配合公安开展处置工作，完整移交全部诈骗线索及佐证材料。现场，民警结合伪造公文、虚假大额拨款的诈骗套路，为老年客户开展针对性反诈警示教育，清晰拆解不法分子后续以解冻费、税费、激活费等名义骗取钱财的惯用手段。在银行员工与公安民警的联合劝导下，老人终于幡然醒悟，认清骗局本质，知晓了其中潜藏的巨大资金风险，对支行员工高度负责、尽心尽责的敬业态度连连致谢。随后，老人跟随民警前往派出所完成笔录登记，接受进一步反诈科普教育。

此次拦截的虚假拨款诈骗，是专门针对老年群体的高发骗局。不法分子借助高仿红头文件、虚假APP制造假象，虚构大额扶贫、补偿款项，诱导老人开卡开户，伺机实施诈骗，隐蔽性、迷惑性极强。

下一步，该行将持续紧绷反诈防诈弦，严格落实开户尽职调查、逢疑必问、逢疑必报的工作要求，细化一线风险防控举措。同时依托厅堂服务场景，常态化开展普惠反诈宣传，精准聚焦老年群体等重点人群普及防骗知识。

（来源：极目新闻）

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