内部审计发现金融蛀虫 4省份纪委监委同步行动2小时控制10人

撰文 | 董鑫 熊颖琪

因严重违纪违法被“双开”近一年后，中央纪委国家监委首度披露中国光大实业（集团）有限责任公司原党委书记、董事长朱慧民案细节。

2月12日，《中国纪检监察报》以《室组地联合办案铲除金融蛀虫》为题发文。

中央纪委国家监委驻光大集团纪检监察组有关负责人指出，朱慧民案成为扭转光大集团政治生态的标志性案件，实现了政治效果、纪法效果和社会效果的统一。

审计中发现问题

朱慧民出生于1966年11月，河南扶沟人。

2000年1月，朱慧民进入光大银行郑州分行工作，历任支行行长、分行党委委员、行长助理、副行长。

2005年1月，39岁的朱慧民成为福州分行党委书记、行长。2007年，他又调任深圳分行，担任党委书记、行长。

2014年11月，朱慧民履新中国光大实业（集团）有限责任公司党委书记；2015年5月任总经理，2018年6月任公司董事长、总经理兼中国光大集团股份公司生态环保事业部总经理。

2020年9月，中央纪委国家监委网站发布了朱慧民接受纪律审查和监察调查的消息。

《中国纪检监察报》文章披露，朱慧民问题的发现是在驻光大集团纪检监察组成立不久之时。

政知道（微信ID：upolitics）注意到，2018年11月2日，深化中央纪委国家监委派驻机构改革动员部署会透露，将有序开展向中管金融企业派驻纪检监察组的各项工作。此后，派驻各中管金融企业的纪检监察组组长陆续公布。

当时，驻光大集团纪检监察组聚焦金融风险背后的违纪违法问题开展监督检查。

经内部审计发现，朱慧民在光大银行深圳分行担任党委书记、行长期间曾审批发放并形成不良贷款业务，数额巨大。结合信访反映的相关问题，纪检监察组认为这背后可能存在腐败问题，可查性较强。

经初核发现，朱慧民在光大银行工作期间涉嫌违法发放贷款，在光大银行和光大实业工作期间通过亲属收受4家客户企业3000余万元，还涉嫌收受价值4000余万元别墅，与企业老板存在巨额经济往来。

4省份同步行动 2小时控制10人

朱慧民在光大系统任职近20年，跨河南郑州、福建福州、广东深圳、北京等多地，加之其负责的授信贷款审批、投资融资等业务关联企业动辄数百家，业务往来频繁，涉及违法犯罪区域广、时间长、企业多，取证难度大。

因当时成立不久的驻光大集团纪检监察组办案力量有限，在中央纪委国家监委第三监督检查室统筹指导下，将朱慧民案件指定黑龙江省监委管辖，由驻光大集团纪检监察组与黑龙江省纪委监委联合办案。

上述文章披露，审查调查工作历时5个月。

驻光大集团纪检监察组用4张A3纸拼接绘制了案件“脉络图”，全景式呈现朱慧民的人物关系、工作履历、人脉情况，包括裙带系、老乡系、老板系等。

黑龙江省纪委监委选用具备金融领域办案经验的审查调查室主任担任专案组组长，在中央纪委国家监委第三监督检查室的统筹协调下，相关地区和部门提供支持，在4省份同步行动，2小时之内安全高效控制涉案人10名。

专案组还从私募基金、自筹基金等专业术语开始研究，学习信贷审批程序、基金的成立、认缴份额、如何认定跟投等专业知识，弄清楚朱慧民的职能职权，找准其中的权力寻租点，并专门抽调12名金融审计人员，从公司账目、银行流水等切口入手，认真全面梳理其经济往来，判断其投资必要性、合法性以及投资款性质等。

此外，黑龙江省监委在调查取证上多路出击，先后赴12省24个城市开展工作，推进案件查办工作。

受贿手段隐蔽且狡猾

黑龙江省纪委监委朱慧民案专案组成员介绍，职务犯罪行为与投资经营活动紧密交织是朱慧民案的一大特点。

朱慧民利用审批贷款、投资公司、提供融资等权力，干预插手私营企业投资项目，惯于采取向涉案企业投资入股的合法外衣，以小博大，从中牟取巨额利益，以投资为名行受贿之实，受贿手段隐蔽且狡猾。

他在以权谋私时多通过专业操作将贷款、融资、投资行为等披上合规合法“外衣”，涉及代持亲属数十人、隐匿资金账户近千个，资金往来关系复杂。

2021年3月，朱慧民被“双开”，通报超过800字，涉及多方面问题，包括：

违反政治纪律，拉帮结派、团团伙伙，搞两面派、做两面人，向组织提供虚假情况，对抗组织审查，不信马列信鬼神，搞迷信活动；

违反中央八项规定精神，公车私用，违规出入私人会所，违规使用公款购买消费茅台酒；

违反组织纪律，组织进行函询时不如实说明问题，隐瞒配偶子女移居国（境）外、住房等情况；

违反廉洁纪律，违规经商办企业，利用职权为亲属谋取利益；

违反工作纪律，不正确履行职责，违规审批贷款、插手工程项目；

违反生活纪律，道德败坏，腐化堕落；

为他人谋利，收受他人巨额财物，涉嫌受贿犯罪；

利用职务便利，非法占有公共财物，涉嫌贪污犯罪；违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，造成特别重大损失，涉嫌违法发放贷款犯罪；

婚姻关系存续期间长期与他人以夫妻名义共同生活，涉嫌重婚犯罪。

坚决堵住信贷、投资、集采漏洞

政知道（微信ID：upolitics）注意到，2月10日，中国光大集团召开了2022年全面从严治党工作会议。

会议认为，中央实行派驻机构改革以来，“不敢腐”的震慑正在形成，“不能腐”的藩篱逐步扎紧，“不想腐”的观念渐入人心，光大集团政治生态持续向好，全面从严治党成绩厚重，反腐败斗争成果丰硕。

会议还部署安排了集团2022年全面从严治党的重点任务。其中包括：

加强“关键少数”监督和年轻干部教育管理，进一步强化对领导班子和“一把手”落实全面从严治党责任、执行民主集中制、依法依规履职用权等情况的监督。

加固中央八项规定堤坝和整治群众身边不正之风，清除“企业特殊”“境外例外”等错误思想。

聚焦重点领域廉洁风险管控和一体推进“三不”建设，坚决堵住信贷、投资、集采等领域和环节的漏洞。

资料 ｜ 中央纪委国家监委网站等