逼死89人的“套路贷”背后:牟利超28亿,数十家公司“分工”
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逼死89人的“套路贷”背后:牟利超28亿,数十家公司“分工”

2021年03月29日 19:00:48
来源:市界

“每天每天地还,我真的受不了了。爸,妈,如果还有来生的话,我做牛做马报答你们,儿子真的顶不住了。只想早点死,早点解脱”,一位被“套路贷”坑骗的男子,在生前自拍的遗言视频中哭诉着。

3月27日晚,央视新闻报道了一则专题片,其中包括一起特大“套路贷”案。在这起案件中,警方共计抓获253位犯罪嫌疑人,查封涉嫌非法放贷APP和网站1317个,而相关受害者达39万余人, 其中89人还因为逼债催收而自杀身亡。

专题片介绍,“套路贷”就是让你借钱还不上,再频繁利用短信轰炸、曝光通讯录、P淫秽图片侮辱等“软暴力”,对受害人进行敲诈和胁迫,并安排人进行当面威胁的“硬暴力”,直到其倾家荡产。 靠这样的操作,该犯罪团伙非法放贷累计金额达62.73亿元,获利28亿余元。

中国裁判文书网上的一则相关判决书显示,2017年,王焘(曾用名王淑焘)在杭州土豆用钱资产管理有限公司实施非法网贷,后因管控力度加大被迫停止。次年3月,王焘等人开始采取非法网络“套路贷”的手段牟取暴利,并陆续注册杭州昌燿电子商务有限公司、杭州东燿电子商务有限公司等20余家空壳公司进行犯罪,以试图分散风险。

同年4月,王焘犯罪集团还与合肥恒乾信息咨询有限公司、建元(深圳)商业保理有限公司合肥分公司、安徽云驰企业信息咨询有限公司、陕西快乐共享信息科技有限公司、河南昊鑫信用管理有限公司(乐创公司)等24家催收公司签订《催收通知服务合同》,将非法债务逾期部分以外包的形式,分配给催收公司非法催收。

天眼查App显示,杭州昌燿电子与杭州东燿电子均成立于2018年,主要从事计算机软硬件、电子商务的技术开发、技术咨询、技术服务,图文设计等相关业务范围,虽然两家公司的注册资本分别为1000万元和500万元,但实缴资本(企业实际收到的投入资本)不明。

市界发现,上述两家公司的主要人员均只有两位,且采用一人执行一人监督的模式。其中,执行董事兼总经理丁仁虎持有前者95%股份,为实际控制人,而监事曾宪友持有余下5%股份。此外,执行董事兼总经理徐东洋持有后者60%股份,而监事李敏则持有余下40%股份。

此外,上文提到的24家催收公司,注册资本也多在千万级别。其中,值得一提的是建元(深圳)商业保理有限公司合肥分公司,该公司成立于2017年,主要从事客户资信调查与评估(除个人),应收账款管理与催收等业务,其总公司为建元(深圳)商业保理有限公司。

市界发现,该公司的一则招聘信息显示,其招聘的校园招聘助理、催收员、电话催收员、培训师等职位,工资在3000~10000元不等,而学历要求普遍在大专以上。

至于总公司建元(深圳)商业保理有限公司,同样成立于2017年,注册资本达3000万美元,但实缴资本仅为160万美元,约合1050万人民币,主要从事贸易融资、销售分户账管理、客户资信调查与评估、应收账款管理与催收、信用风险担保服务等业务。

值得注意的是,除大股东荣德汇安(北京)电子商务有限公司持有该公司75%股份外,一家名为HONG KONG DA LOGISTICS LIMITED的公司,则持有余下25%股份。此外,董事长兼总经理余言,同样持有该公司7.5%的最终受益股份。

(作者丨市界 冯晨晨)