5项违法违规行为！宁波这家银行被处罚

7月13日，中国人民银行宁波市中心支行公布了行政处罚信息，稠州银行宁波分行因5项违法违规行为，被中国人民银行宁波市中心支行警告并处罚款92.5万元。

此外，该分行3名相关负责人也受到处罚。

据中国人民银行宁波市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，稠州银行宁波分行此次违法行为包括5项内容：

超过期限或未向中国人民银行报送账户变更、撤销等资料；

违反票据法规定进行承兑；

未按照规定履行客户身份识别义务；

未按照规定保存客户身份资料和交易记录；

未按照规定报送可疑交易报告。

除了对机构的罚单外，被处罚的还有稠州银行宁波分行的风险总监、法律合规部负责人运营管理部负责人——

时任稠州银行宁波分行风险总监丁谨慎因对稠州银行宁波分行未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任，中国人民银行宁波市中心支行对其处以罚款5.7万元；

时任稠州银行宁波分行法律合规部负责人翁良存对稠州银行宁波分行未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任，中国人民银行宁波市中心支行对其处以罚款3.5万元；

时任稠州银行宁波分行运营管理部负责人高毓文对稠州银行宁波分行未按照规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，中国人民银行宁波市中心支行对其处以罚款2.2万元。

值得关注的是，7月9日稠州银行宁波分行在宁波银保监局发布的行政处罚信息公开表中也位列其中，该行存在个别贷款业务信贷管理严重不审慎的违法违规行为，宁波银保监局对其罚款人民币20万元，并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。