平安银行金牌理财师入围名单

原标题：平安银行金牌理财师入围名单

姚兴宇

房丹

王充

何凌

平安之星理财团队由平安银行深圳分行房丹、姚兴宇、王充、何凌四位优秀的理财经理组成。团队成员均为金融相关专业毕业，持有银行、保险、基金、证券、会计、A FP等专业资格证书，更有丰富的经济、金融、管理、法律等专业知识以及相关从业经验和背景。团队成员依托平安集团庞大的客户服务平台，秉承平安理财、专业创造价值的理念，为客户提供专业、专享的全方位金融服务。

理财团队

房丹

平安银行南油支行理财经理，广东工业大学会计学专业。持有银行、保险、证券、基金、会计资格证书，通过C PA会计及经济法考试。

何凌

平安银行南头支行理财经理，兼任鼎太风华社区银行经理一职。中山大学本科毕业，悉尼大学硕士毕业，专业是公共关系。

王充

2010年毕业于暨南大学，毕业后一直在平安银行从事理财经理工作。持有AFP、基金、保险、银行从业证书。

姚兴宇

平安银行深圳坂田支行理财经理，毕业于西南财经大学金融学专业，银行从业年限4年，金融理财师(AFP)，拥有基金销售、证券以及保险代理人执业资格。

他们的名片：

平安之星理财团队认为如今市场上理财产品多样繁杂，合适自己的理财产品才是最好的。这就需要专业理财经理对客户的财务状况、风险偏好、风险承受能力和预期收益、资金流动性需求等进行分析，了解理财产品的投资方向和投资标的，给出正确的判断和合理的资金规划和产品建议，力求做到为客户的财产保值增值、为客户的幸福生活保驾护航。

团队对平安银行旗下各类理财产品都非常熟悉，从今年多数客户力求稳健的理财需求出发，为市民推荐金抵利———它是平安银行独具特色的一款存款保证金类产品，客户以存款本金为保证，利息则在存入日提前以等值金条支付。利息是按照国家利率上浮10%的不同档期定期利率，得到相应档期的收益，而这个收益，则用金条提前支付，金条可在未来随时按照金价在平安银行回购变现。客户可以得到5年30%绝对收益、3年15.81%绝对收益。

例如客户王女士希望存5年约95万。可通过购买5年期1000克产品为例，如果黄金单价当日为250元/克，则市民需存入本金为“250(黄金单价)×1000(黄金重量)/5.225%(五年期定期存款利率)/5(存期)=956937元”。这时客户有了1000克金条，平安银行当场将1000克金条回购，变现给客户。银行再将这部分现金通过金抵利系统存入5年期，又得到一些金条当利息。银行进行第二次回购，给客户第二次变现。第二次的现金存入5年期，就会第三次得到金条，循环往复，直到剩下的钱不够再存5年期得到1根金条，则交易完成。一趟下来，不管金价如何变化，只要有回购动作产生，客户即可得到5年30%绝对收益或3年15.81%绝对收益。

在风险可控的前提下帮助客户选择合适的产品以实现相对收益最大化。

理财师

万娜

AFP金融理财师持证人，来自平安银行深圳分行，2010年毕业于法国马赛大学的经济管理学专业，2011年4月入职平安银行，从事理财经理的工作。入行时管户资产5000万，存款3000万。目前管户总资产1.5亿，管户存款8000万。客户数量250户。

她的理财观

万娜毕业后便进入银行从事理财工作，求知欲望特别强烈，对于和理财沾边的知识都充满了好奇心和求知欲。这个阶段促使万娜掌握了比较专业的理财基础知识。在她看来，投资者将资金交给她打理这是建立在绝对的信任基础上的，而这份信任必须来源于自身的专业。所以她认为专业是理财师最基本的职业操守。这样的理财师才能为投资者的财富保驾护航。在成为投资者的财富管家的过程中，她觉得比较偏向于成为投资者的朋友，陪伴着投资者事业或者是生活的成长轨迹，不同的阶段会给出不同的投资建议。她的理财观是：“积少成多，积谷防饥。理财是我们一生中绝不能缺少的人生课题。”

姚兴宇

平安银行深圳坂田支行理财经理，毕业于西南财经大学金融学专业，银行从业年限4年，金融理财师(A FP)，拥有基金销售、证券以及保险代理人执业资格，平安银行明星客户经理候选。

他的理财观

银行理财产品具有较高收益的同时依托银行专业严谨的风控体系可以将理财产品的风险控制在最低，因此受到广大客户的青睐。但另一方面市民也要认识到理财产品多样繁杂，合适自己的理财产品才是最好的。要怎么选择？第一要了解自己：了解自身的财务状况、风险偏好、风险承受能力和预期收益、流动性需求等，做到心中有数。其次是要了解产品：仔细阅读理财产品说明书，注意产品是否具有保本条款，产品的投资方向或者投资标的，产品的预期收益率、流动性安排以及产品面临的各种风险等，做到知其所以然。最后要适度匹配：根据自身具体情况选择合适的理财产品，做好资产配置。