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多彩投海外资产配置策略精华:为什么选择美国地产开发


来源:中原网

席间,Elite基金代表也与多彩投的几位合伙人探讨了关于万科出海向Mill Creek等美国前辈学到了地产开发和地产金融经验等案例。

原标题:多彩投海外资产配置策略精华:为什么选择美国地产开发

5月21日下午多彩投海外资产配置策略分享会在多彩投北京总部浦项中心举行。

席间,Elite基金代表也与多彩投的几位合伙人探讨了关于万科出海向Mill Creek等美国前辈学到了地产开发和地产金融经验等案例。

现场多彩投海外合伙人蔡登辉做了多彩投在海外资产配置趋势以及投资策略的研究分享。同时,多彩投首期海外地产众筹项目的合作伙伴Elite基金的负责人孙艳丽和Elite基金资深投资经理王则盛也给大家讲述了海外基金的投资策略以及此次美国第二大公寓开发商Mill Creek亚特兰大众筹投资项目的相关情况。

和多彩投的合作也是Elite基金和Mill Creek在互联网领域的创新,此次亚特兰大项目也是双方多次磋商后第一次将Elite高端的海外地产基金项目以更低的门槛开放给有海外资产配置的用户。而且项目投资收益美元计算,很适合有投资、留学和移民等需求客户轻松突破个人5万美元的外汇限制。

/为客户提供更加多元化的投资选择

首先多彩投CEO赵耕乾给大家讲述了多彩投目前的业务构成,最新项目进展以及未来的发展方向。多彩投除了提供基于生活方式的众筹产品,也在与国内外领先的金融机构、开发商和运营商合作,不断地探索更优质的资产配置的众筹产品,为客户提供更加多元化的投资选择。

对于海外投资,多彩投海外项目合伙人蔡登辉通过一系列的数据以及生动的案例给大家描述了中国人现在海外投资的现状和未来趋势。

/为什么选择美国

中国高净值投资者投资海外主要基于分散风险和增加收益两点考虑。

由于中美两国在经济结构与经济周期上存在较为明显的差异性,目前市场更加稳定的美国成为中国高净值人群投资海外的理想目的地。而相对于股票、债券等波动性较大的投资品种来说,地产本身的投资属性是相对较为稳定的。因此,作为进军海外资产配置领域的第一个项目,多彩投选择了最符合中国高净值人群海外投资诉求的投资品种—美国地产。作为世界第一大经济体,目前美国处在08年金融危机之后的复苏周期,就业率稳步回升,居民可支配收入增长明显,经济形势稳定。同时,美联储在去年开启了美元的加息通道,市场普遍预期美元在未来几年内将会持续升值,美元的升值也打开了美国地产这类美元资产的潜在升值空间。与之呼应的是,中国居民在未来几年内要应对通货膨胀预期以及人民币贬值预期等一系列经济挑战,中国高净值人群在资产组合中配置一定比例的美元资产将会有助于个人资产的保值及增值。

/解决美国个人投资痛点

美国的房地产市场属于成熟市场,成熟市场中机构投资者有着资源和渠道的双重优势,个人投资者相对机构处于不利位置,这次多彩投也在海外资产配置上面也要去解决这些痛点:

· 投资门槛过高

· 参差不齐的项目源

· 需要大量时间去研究美国的房地产市场

· 耗费精力去管理已投资产

前几年出现了一些EB5的假项目,让个人投资者在众多项目之间很难抉择。多彩投和优质投资者达成合作意向来规避这块风险。多彩投在筛选合作者时,对其过往业绩,管理团队,未来的发展规划都有很高的门槛。多彩投直接与基金合作,和一线投资者、开发商一起投资美国,提供给平台用户一个与顶级基金沟通交流的机会,学习他们是如何在成熟的市场中生存,获得收益,规避风险,省去个人投资者在时间和金钱上耗费太多精力。

Elite基金资深投资经理王则盛

王则盛就基金背景、项目选择、风险管理、合作项目这四个方面,为大家做了详细的介绍、分享。Elite基金累计投资了9个项目,并且都已经开工,基金累计管理的资产规模已经超过10亿美元。基金对于项目的选择上,因地制宜考量美国人的住房行为。从美国人住房拥有率、学历与人均可支配收入、工作人群年龄人口比例占比,各类出租型公寓入住率等数据分析,得出美国人的购房能力降低,租房率提高。因为出租型公寓需要一段较长的周期收回本金,所以为了帮助投资者找到一个合适的退出途径,一个项目开发结束之后,基金会运营持有一段时间,当出租率达到90%以上,基金会寻找美国当地知名的第三方持有机构收购该项目,那么投资者在三年之后可以退出,可见出租型公寓项目的流通性是非常好的。基金目前合作的都是美国本土排名前五的龙头开发商,这些企业拥有丰富的项目、金融资源,懂得如何规避风险,并与投资者共担利益风险。

同时,基金研发了一套全流程风险管理体系,针对市场风险,政策、法律、环境、预算低估风险,和执行风险三方面,基金都做了全链条式的投资管理。线上及线下的信息披露体系,线上包括信息披露网站信息介绍更新及24小时摄像实时监控;线下包括投资人大会、投资人现场实地考察。基金团队由中美两个专业团队组成。在亚特兰大的合作项目中,Elite基金和开发商共同出资,其中Elite基金占股92.5%,预期投资收益率税后为年化8%到12%。基金权益分配方式和风险控制上是项目的核心要素,严格按照专业的分配方式和监管。该项目拥有最具投资潜力的地理位置、目标人群、周边配套等,投资人民币获美元回报也成为这个项目的一大亮点。

/投资人的疑问

在国际专业房地产投资基金Elite国际基金给大家分享完项目后,线上线下的网友提出了很多针对性的问题。对于开发商占股比例低的疑问,Elite国际基金也给我们分享了美国开发商的运作模式。

美国地产开发商资金的运作模式和国内有差异,美国更多通过证券化,股权融资等工具而不是银行贷款来解决资金问题。

Elite基金的负责人孙艳丽提到,万科第一步走出海外,学到了两个东西,一个是小股操盘和事业合伙人制。开放商仅依靠自己资金很难扩展,Elite的合作伙伴Mill Creek 是最早发明小股操盘和事业合伙人制的开发商。在美国经济复苏期间,好的开发商找资金合作伙伴不难,Mill Creek选择Elite中国基金也是基于资本合作多元化考虑。除了中国和美国经济不是正相关,当然也是基于Elite基金良好合作的口碑。

/关于

多彩投

多彩投空间众筹平台,是基于生活方式和资产配置,为客户提供股权类金融服务,产品包括私募股权众筹,收益权众筹和消费众筹。在我们专注发展的四个细分领域(旅游度假,社区商业,城市更新,海外地产),我们已成为行业领先的互联网金融服务企业,众筹项目总投资额超过10亿元。

/关于

Elite基金

Elite基金是领先的国际地产投资基金,自2009年开始布局海外市场,截至目前,已发行六期项目基金,累计合同金额超过10亿美元,并与美国多家一线开发商合作。在国内,Elite基金主要服务于中国高净值个人、房地产开发商、银行及金融机构等。

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