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无标题


来源:城市信报

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答:在银行柜台或ATM 上办理转账业务时,应先确认是否受理此项业务,如果在柜台办理,需出示身份证件,并按要求填写相关的交易单据或凭证,确认转入账户的名称、账户号、转账金额等要素填写正确;如果是在ATM 上办理,应当在规定的时间内输入如转入卡卡号、金额等转账要素。

原标题:无标题

问:什么是调包带卡存折诈骗?怎样防范调包带卡存折诈骗?

答:如果有人以生意需要的借口索取持卡人的身份证,并要求查看持卡人的存折,则持卡人应格外小心,这有可能是调包带卡存折诈骗的陷阱。目前各地出现的存折调包诈骗手段多有类似,行骗过程通常分五步:

一、利用货物销售为诱饵,与受害人建立联系,通过索要名片、身份证复印件或者留下姓名的方式,获取身份信息。

二、利用假身份证开立带卡存折。三、编造借口接触存折,伺机将存折调换。

四、以做生意需要验资或者是否有经济实力为由,要求在存折中存入资金。

五、以与此存折相关联的银行卡,通过ATM 或柜台交易等方式将钱盗走。

为防范此类骗术,持卡人应加深对带卡存折功能的了解和对类似骗局的认识,提高警惕,不给不法分子可乘之机,并且在大额存款时认真核对账户和银行回单,防止存折被调换。

怎样才能安全、稳妥地转账?

问:我经常用银行卡给家人转账,请问转账过程中应该注意什么问题,才能保障资金的安全、稳妥?

答:在银行柜台或ATM 上办理转账业务时,应先确认是否受理此项业务,如果在柜台办理,需出示身份证件,并按要求填写相关的交易单据或凭证,确认转入账户的名称、账户号、转账金额等要素填写正确;如果是在ATM 上办理,应当在规定的时间内输入如转入卡卡号、金额等转账要素。

请妥善保留转账交易凭证/回执或ATM 打印的凭条,以便发生异常时提交银行查询。

资金到账时间可以向发卡银行询问。

标签:转账 持卡人 存折

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